Анализ и прогнозирование японской хозяйственной системы
Экономическое положение послевоенной Японии оказалось чрезвычайно сложным. После поражения во Второй мировой войне Япония потеряла колонии, которые были основным источником сырья страны и лишилась океанского флота. Экономика страны приобрела закрытый характер, связи с внешним миром были прерваны. Механизм финансирования производства был фактически разрушен в первую очередь потому, что оккупационной администрацией были распущены главные финансово промышленные концерны («Дзайбацу») во главе с холдингами, а холдинги как такие запрещены антимонопольным законодательством в 1947 г.
Американская оккупационная администрация получила полный контроль над внешними связями Японии. Возвращение к мировой экономике было обусловлено введением жесткого государственного контроля над всеми видами внешнеэкономической деятельности.
В этом разделе попробуем проанализировать состояние японской экономики после Второй мировой войны. Для удобства, предлагаем провести исследование за такими периодами: упадок и реформирование первых послевоенных годов (1946-1952 гг.); период высоких темпов экономического роста (1955-1973 гг.); период адаптации к росту цен на сырье и топливо и интернационализация екномики (1974- 1989 гг.). О последующем экономическом развитии страны пойдеться в следующем разделе.
1.1. Упадок и реформирование первых послевоенных годов (1946-1952 гг.).
Резкое зкорочення производства, что зпричинило рост безработицы и зкорочення нормы прибыли население, разрушенное жилищный фонд и транспортная система, потеря источников сырья – это лишь часть экономических проблем Японии после поражения во Второй мировой войне.
Глубокий кризис переживала и банковская система. Банки столкнулись с трудностями в первую очередь потому, что избавились возможности кредитовать при выгодных условиях, то есть предоставлять кредиты под гарантию государства предприятиям, которые занимаются военной промышленностью. Более того, последние оказались не в состоянии повернуть значительную часть привлеченных средств, что повлекло заострение проблемы невозвращения кредитов.
Норма сохранения домохозяйств была отрицательной, то есть люди фактически проедали все свои доходы, что также не способствовало улучшению сложного положения, в котором оказались банки.
Но главную проблему тогдашней Японии составлял постоянный дефицит финансов, ведь же для того, чтобы отстраивать страну нужны были значительные капиталовложения. Бурному экономическому развитию, что обычно присущий странам в послевоенный период мешала американская оккупационная администрация, которой, как стране победительницы, принадлежали значительные полномочия относительно контроля действий правительства Японии. Понятно, что цель программ реформирования оккупационной администрации сводилась к тому, чтобы ликвидировать избыточную концентрацию экономического могущества побежденной страны и никоим образом не способствовать быстрому росту экономики.
Учитывая сложное положение, вызванное финансовым дефицитом, правительство Японии удалось к экономической политики, что должна была привести к постепенному подъему.
В январе 1947 года был создан государственный финансовый институт, название которого можно перевести как Фонд финансирования воссоздания хозяйства (Фукко кин’ю кинко), к керивницва которого входили руководители экономических министерств и представители частного сектору. Главная функция Фонда сводилась к кредитованию приоритетных отраслей, которыми на то время было признано вугилледобувну и сталелитейну промышленность и электроэнергетику. Но сложная система прийнятя решений та политизация кредитования уничтожили независимость Фонда и заострили проблему неэффективности кредитов. К тому же оккупационная администрация, которая контролировалась США настаивала на постепенном проведении Японией финансовой стабилизации совсем другими путями. Все это создало условия для того, чтобы в 1949 г. Фонд был уничтожен.
Но нужно отметить и позитивные стороны вмешательства американской оккупационной администрации. Была проведена серия глубоких институционных реформ экономической системы Японии. В стране была осуществлена либерализация цен, стабилизирован бюджет и введен фиксированный валютный курс. Оккупационная власть осуществила программу демонополизации экономики, основными мероприятиями которой были аннулирования довоенных концернов во главе с семейными холдингами («Дзайбацу») путем широкой распродажи их акций, дриблення самых могучих промышленных компаний и принятия антимонопольного закона. Важным последствием этого комплекса реформ оказалось посиленя рыночной кокуренции.
Позже была проведена радикальная аграрная реформа с ликвидацией масштабных владений и массовой перепродажей земель, что привело к образованию в сельскохозяйственном секторе мелких независимых фермеров.
Для решения проблемы финансового дефицита, Банком Японии была разработана программа содействия кредитованию, согласно которой фактически все большие фирмы превратились в получателей соответствующих кредитов.
Во время войны частные банки Японии были тесно пов’язани с конкретными группами фирм и имели утвержденный статус их основных («уполномоченных») кредиторов. Соответственно каждый банк хорошо владел информацией о состоянии дел в «своей» группе фирм, следовательно когда начала действовать программа содействия кредитованию, начал выступать в роли основного контролера «своей» группы фирм.
Одни и те же банки принимали участие в разнообразных об’еднанях, созданных для кредитования разных фирм. В рамках каждого объединения выделяли главный банк-контролер, на который полагалась ответственность при мониторинг фирмах-дебиторов и ефективисть кредитовании.
В 50-60-х гг. банки, которые выполняли функции главных контролеров, начали исполнять роль «главного банка». Делегирование представителей банка в совет директоров фирмы превратилось в общепринятую практику, в то же время фирмы обычно владели акциями «главного банка».
Система «Main Bank» позволила зберигти практику общего кредитования, но уже без вмешательства государства. Программа содействия кредитованию оказалась инструментом, который блестяще обеспечил снижение кредитных рисков и укрепление определяющих связей между банками и производителями.
В начале 50-х годов жесткое централизованное деление финансовых ресурсов было прекращено. Частные банки уже имели крепкую базу для расширения кредитования, потому что сохранение и взносы начали швдко расти. Бурному росту частицы сохранений населения способствовали целый ряд факторов.
Во-первых, как следствие жесткой финансовой политики резко снизился уровень инфляции.
Во-вторых, исходный уровень финансовых активов домохозяйств был чрезвычайно низким, потому с уменьшением темпов инфляции, населения выразило природне желание увеличить эти активы.
В-третьих, в 50-х годах начали заметно расти доходы. Это было связано с целеустремленным стимулированием приоритетних отраслей, а также с тем, что война в Корее (1950-1953 гг.) обусловила дополнительный спрос на продукцию японской промышленности.
Важными факторами, которые повлияли на увеличение нормы сохранения домохозяйств также обнаружили себя японская практика бонусов, которые составляли около двух-трех месячных заработных оплат; предоставление льгот тем, кто хранит, а также отсутствие развитой системы бытового кредита.
К началу 70-х годов законодательно устанавливалась верхняя граница процента. Основы послевоенной системы регуляции были заложены в 1947 г., с принятием Временного закона об урегулировании процента.
Процент по кредитам тоже де-факто был объектом жесткого регулюання.
В целом значение политики низкого процента заключается в том, что она позволила банкам аккумулировать более значительные сохранения населения и соответственно использовать их для кредитования производителей. Для последних открывались широкие каналы дешевого кредита, что использовались прежде всего для увеличения инвестиций (Таблица 2).
Кроме этого, к началу 60-х предоставлялись прямые бюджетные субсидии экспортерам на покрытие убытков, которые наносились изменением цен и условий продажи на внешних рынках. Существовали также льготы для производителей экспортной продукции
(ускорена амортизация, освобождение от налогообложения).
Рынок Японии был закрытым для иностранных инвесторов, но импорт технологий занимал особенное место. Антимонопольный закон являл собой разрешение почти для всех фирм покупать лицензии, корректировались лишь масштабы производства.
Важным фактором, который обусловил бурный рост экономики Японии 50-х-70-х лет было также место, что занимала Япония в мижнардному делении труда по вертикали.